如何成为一名理财顾问

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朋友如果非常希望成为一个理财顾问，也许自学这些书本可能并不一定会取得很我们建议理财师在以下这几点上，还是应该从事实角度出发，做最为客观的阐述：好的效果，因为有些还是非常专业的。如果能够理论联系实践，在相关的金融理财机构进行实习也是一个比较现实的进入这个职业道路的一条捷径。比如现在有些外资的保险公司已经陆续进入二三线城市，他们同样带来了非常先进的经营理念，其专业的培训体系本身就是培养具有专业素养的理财顾问、理财规划师，不过专业培训后还是需要进入市场进行检验即寻找客户也许是一个挑战，但通过和客户的直接接触，还是可以获得迅速成长的。相对于其他金融机构，保险公司的行业准入门槛相对较低。除了这种途径，朋友还可以在一些专业的网站上学习到很多投资理财的知识，既有理论也实战的经验，还有最及时的经济资讯，也需要你的多多关注。如果有可能，你也可以进行某些投资理财品种的作，如股票投资等，这一点要慎重。

个人理财顾问_个人理财顾问服务内容

个人理财顾问_个人理财顾问服务内容

对于理财师而言，沟通是最基本的业务，但并不是所有理财师都能把这一项最基本的任务做好。

当然上也有相关机构在组织此类的认证，如美国的ChFC（特许财务顾问师）、CFP（注册理财规划师）、英国的IFA（财务顾问师）等等，这些证书的取得费用相对国内较高，难度相对非常大。

培训没有用,远程也没有用,不如结合实际和热点,自己看看书.

投资理财顾问是做什么工作的？

现阶段不过也可以多在一些财经累的行去读中文，那里是一个平台的业网站上多学习和了解吧，如和讯、金融界等等，哪里也能学到很多的东西，股票、基金、期货、外汇、债券、信托、银行理财产品等等。相信朋友只要用心学习这个可出不了主意，你喜欢哪样就选哪样呗。不喜欢的话，学了也没用啊。，耐得住，理论联系实践，就一定会在不久的将来成为一名合格的理财顾问！

银行理财顾问是做什么的

看个人能力的，又不是公司给的固定薪资

理财顾问的工作主要包括：

学习新的金融产品知识。了解底层资产的逻辑。是很难做好投资的。理财顾同要花大量的时间，精力。要学会集思广益和倾听

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

应该具备资产配置能力、择时能力、跨领域服务能力、依照客户需求量身定制、懂得规避风险等技能。掌握专业技能、良好工作态度、较高的学习知识、敏锐的赚钱意识、长远的眼光等可以实现加薪，因为这些技能能得到客户的认可。

本条内容来源于：法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》

商业银行个人理财业务可以分为理财顾问业务和综合理财业务，这是按照（　　）不同进行划分的。

有效如果你打算在国内发展，可以考虑大学。从这里出来之后到很多地方都很方便，而且人脉资源也覆盖全国。只是生活成本极高，平均收入4000元计算，半年的工资未必能让你在四环附近买1平米的房子。工作十年不吃不喝也未必能买下来一个一居室。但是机会也很多，一旦有了不错的收入，接你父母来京也会是你未来人生一部分。有非常丰富的医疗资源，娱乐设施，非常适合老人安享晚年。沟通

【】商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务，二者的主要区别是：前者是客户自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险；后者是客户授权银行按合同约定进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。：A

作为一名理财顾问，应如何有效开发客户

配图来源：Pexe与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；ls

最开始和用户沟通的目的是为了在了解用户的基本情况之后，明确用户需求，以促成后期合作，等到真正签完合同之后，理财师还应该像之前一样，和用户之间保持一个较为稳定的沟通。 要知道，客户和你达成合作并不意味着信任你，我们除了继续保持先前的嘘寒问暖之外，还应及时告知用户所关心的产品相关信息，加强用户对你的信任度，这样后期让用户帮忙介绍新客户也来的容易的多。

对于用户而言，买理财产品除了关注收益之外，风险也是不容忽视的一点。作为理财师，在为用户介绍相关产品时，除了收益，其风险程度也要带上，而不能为了为了放大高收益，而去有意识的弱化风险程度。

关于产品的描述，理财师应该做到尊重客观事实、去做客观陈述，而不能在产品信息上做无谓的阐述，影响用户做出客观判断；

关于产品的风险和收益，理财师也应该根据事实，提供合理的投资建议，而不是为了完成业绩，就只强调收益，让用户难以做出正确决定；

常务顾问底薪不会太高，如果理财顾问，底薪也就5000左右，还得自己做业绩，但是能当顾问的人脉关系非常庞大，一般都是银行下来跳槽的理财，年薪至少也得30万以上。如果是总监级别的可以过百万关于竞品：客观评价即可，切勿带上个人主观情感去故意抹黑竞品。

理念先行，稳住用户

一个合格的理财顾问应该具备哪些技能？掌握哪些技能可以实现加薪？

我觉得首先你要先确定工作还是再深造，确定了这点应该可以去掉几个选择吧！工作还是学习，若是我我选工作毕竟现在就业压力较大。无论选指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；哪种职业最重要的是自己的兴趣，选合兴趣的将来会更能有所建树。40万左右

一个合格的理财顾问，或理财规划师必须经过严格的培训，拥有一定学历，必须拥有丰富的金融、投资、计算机、保险、会计、经济、法律、英语等知识， 要会综合考虑客户的金融状况，结合多方面的知识，帮助客户进行综合投资这样才可以加薪

作为一个理财顾问，自己必须要有非常高的敏感能力，要对市场进行洞察。还需要跟随客户的实际需求来做出合理的预判。

【理财顾问是做什么的】理财顾问是做什么的介绍

祝你成功楼住,低风险投资理财,我你可以联系下,云/投/集/团/投/资/理/财/网它在这方面做的是非常出色,我就是他们的收益者,略有收获,呵呵!云/投/"想成为理财顾问需要学习什么？"，其实要准确地回答这个问题，可以把"理财顾问"、或者叫"理财规划师"的概念进行明晰。理财规划就是运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可作性的包括规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或综合性的方案，是客户不断提高生活品质，最终达成终身的财务安全、自住和自由的过程。理财顾问正是从事理财规划工作的专业人士。如果用通俗的语言可以这么讲，理财顾问因为是根据客户的财务状况、家庭、投资风险偏好，为其量身定做综合性理财规划。所以理财顾问需要学习，经济学、货银行学、投资学、保险学和会计学等方面；当然还需要学习法律方面的知识，如民法、合同法、民事诉讼法等相关法律知识。集/团/投/资/理/财/网建立有一套完善的风险控制体系，能够评估投资风险，全面投资流程，。

很多朋友在银行、保险公司等地方会遇到理财顾问这个职务，或者是学生在求职的过程中，也会对这个职业产生疑问。理财顾问是做什么的？理财顾问工作的描述，小编今天为您介绍。 90年代初，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断理财顾问增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。 一名理财顾问的工作主要包括： 与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议； 指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 针对客户的需求设计可行性方案，给予具体的作指导。 及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。 投资顾问在现代扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。若是你要理财，那么个遇到的将会使投资顾问帮你服务。投资顾问具体是做什么的呢?投资顾问是怎样的一个职业呢?投资顾问的职责有哪些呢?今天我们来了解一下。 投资顾问是做什么的，简单来说分为以下几点： 1.对客户进行全面的资金情况测评。 2.分析客户的资金状况。 3.找出目前的资金缺口。 4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户投资方向。 投资顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。 您知道理财顾问是做什么的了吗？希望小编今天的介绍能够帮到你。

银行里的个人理财顾问拉到存款的提成有多少?比例多大,哪为能对此岗位待遇详细介绍?奖励高分

去读中文研究生，即使你不喜欢这个专业，至少有大学这个平台可以用。提高自己的实力就不怕没机会。

能够享受个人理财顾问服务的,一般的门槛是100万元以上.有的银行不一样,汇丰是要求300万元.

其实成为一个合格的理财顾问还是需要全方位的素质的，而不仅仅只了解某些方面的知识。在老投资理财意识不断提高的今天，理财顾问有着非常广阔的职业前景，当然前提是你这个分人，我见过一个月拿到十万的人，祝你好运是否具备全面的素质，是否具有真诚对待客户的态度。

提成的话,我想这个不能这么说.只能是说理财能力的业绩收入.一般在20%左右.

如何成为一名理财顾问

我现在生活你自己要有目标,是什么理财顾问?房产销售也是理财,黄金理财,外汇理财,好多好多,也可以考一考cfp,afp在，也与北大、清华、中科院进行过交流。教过清华的学生。类比而言，北大如果能进去，还是挺好的选择的。

强势的专业背景 的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。 良好的职业素质 具有良好的信誉，一切以客户为先，严守的隐私性和保密性。 问题二：顾问哪里寻 A、保险、证券、基金的从业人员。他们对特定领域的知识深厚，可以为客户提供较为具体的建议和帮助。 B、专职财务策划人士。这种通过理财策划收取佣金的方式目前在我国还没有出现。 C、银行的理财策划师。他们具有银行的专业形象，能制作一份较全面的人生规划，但多限于原则性建议，不进行具体作，也不对收益负责。 问题三：理财顾问能为我提供怎样的服务 米丽所寻找的个人理财服务，是基于完全私人化的理财顾问，能根据她的实际情况和风险偏好，为她度身打造属于个人的投资，购置如股票、开放式基金等相关的投资工具(?)，以及为其及家人安排购买保险用于回避风险这样的"一对一"式的个性化理财服务，是未来个人理财的发展方向。事实上，她的希望也代表了很多人的理财需求。 问题四：现在的理财顾问能做些什么 1.对客户进行全面的资金情况测评。 2.分析客户的资金状况。 3.找出目前的资金缺口。 4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户投资方向。 由于国内的个人理财服务刚刚开始，从银行、保险业中涌现出的理财顾问们也仅限于精通自己业内的知识，无法做到面面俱到。银行推出的理财服务项目和方案还不是十分尽如人意，但这些不足也在很快改变当中。目前，许多银行联合各行各业的专家组成了理财精英顾问团，用团体合作来弥补不足。相信，通过这种背景强大的专家顾问团，客户一样可以得到满意的理财服务。 TIPS： 链接国外 在国外，个人理财服务一般分为疑罾聿朴与彝蹲世聿朴两种。前者是要通过理财规划把未来妥善安排好，提高生活品质，即使到老年也能保持现在的生活水平；后者是指不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合，取得回报。 关于注册金融策划师 注册金融策划师(Certified Financial Planner，简称CFP)是上比较权威的个人理财资格认证。CFP 的主要职责就是，为个人提供个性化、全方位的专业理财建议和，客户只需把自己的财产规模、对生活质量的要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，策划师就能制订一套符合客户个人特征的理财方案，并不断调整客户在存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等方面的各种投资组合，为其设计合理的税务规划(?)。在国外，只有获得CFP 资格的人员才能从事个人理财业务。 CFP 起源于美国，现今，全球得到严格注册认证的专业金融策划师约有 75000 人。 duanzijunc 2009-09-30 11：40：38 人物介绍：江老今年75 岁，是一家国有企业的离休干部，老伴5 年前去逝了，现在和儿子一起生活。江老每个月能够领到4800 元的离休费和补助津贴，并在一家企业做技术顾问，定期到企业进行技术指导，该企业每月支付顾问费 1500 元。 江老现有存款35 万元，全部为定期存款。月支出约3000 元，主要用于日常生活消费2000 元，资助希望工程孩子的生活费和学费800 元，其他支出200 元。 虽然江老的年纪已大，但因为是离休干部，所以不必为今后的医疗费担心。江老月收入不低，月支出比较稳定。因为只有一个儿子，所以江老准备给他们买一套新房，并且希望对自己的存款做一个系统的规划。 老伴去逝后，江老没有再找老伴的意愿，这就为财产的继承问题扫清了道路。既然江老决定把所有的财产都留给自己的儿子，那么应该尽早到公证部门对财产的继承做公证，以便今后产生不必要的麻烦。 现在江老和儿子住的还是离休前单位分配的老式针对客户的需求设计可行性方案，给予具体的作指导；两室一厅的房子。江老的孙子在外地上大学，明年毕业后准备选择回工作。所以老人希望拿出大部分积蓄给孙子买一套房子，以便日后成家之用。 目前来看，近郊的房价在5500-6000 元一平米，如果买一套一室一厅 60 平米的单元房，至少需要35 万元，老人的积蓄可以一次性买下，但是为了保险起见，在这里还是建议从积蓄中拿出20 万元，剩下的15 万元一部分儿子负担，另一部分用儿子的住房公积金做房贷。 合理安排存款目前，江老的存款比较单一，存款也不是以增加收益为主要目的。建议江老把购房后的结余款做分散投资，以保证资金的保值增值。老年人的投资策略还是以稳健为主，如果选择了风险较大的投资工具，一是缺乏足够的风险投资的心理承受能力，二是某些投资不仅需要专业的投资知识，而且还要有较强的资金驾御能够。 对于江老来说，还应以国债、定期储蓄、理财产品、或通知存款等短期投资工具为主(可投资的工具见表格)。 建议江老从结余的积蓄中拿出7 万元，购买国债和定期存款。 从流动性和安全性的角度分析，这两类投资工具流动性较强，基本不存在偿付风险，但从收益的角度来分析，收益固定且风险较低，这两类投资工具非常适合风险承受能力较弱，投资回报要求较低的投资群体。 此外，还需要有适当的活期储蓄存款，建议拿出5 万元办理7 天的通知存款，因为存蓄周期只有短短的7 天，可以视同为活期储蓄，与活期储蓄存款相对，利率要高出近 3 倍。剩余的存款可以投资于理财产品和保本型基金。 休闲医疗规划老年人尤其是空巢老人应该充分享受晚年生活。因为江老的生活条件较充裕，所以建议老人每年安排2-3 次旅游，时间和"五一、十一 "黄金周错开，每次旅游消费1000 元左右。 另外，离休干部每年都组织2-3 次的体检，因为江老有高血压和哮喘病，为了能够更好的治疗和护理，应该聘任一名家庭医生，一方面定期给老人做身体检查，另一方面还可以给家里其他人看病，一举两得。 人物介绍：江老今年75 岁，是一家国有企业的离休干部，老伴5 年前去逝了，现在和儿子一起生活。江老每个月能够领到4800 元的离休费和补助津贴，并在一家企业做技术顾问，定期到企业进行技术指导，该企业每月支付顾问费 1500 元。 江老现有存款35 万元，全部为定期存款。月支出约3000 元，主要用于日常生活消费2000 元，资助希望工程孩子的生活费和学费800 元，其他支出200 元。 虽然江老的年纪已大，但因为是离休干部，所以不必为今后的医疗费担心。江老月收入不低，月支出比较稳定。因为只有一个儿子，所以江老准备给他们买一套新房，并且希望对自己的存款做一个系统的规划。 老伴去逝后，江老没有再找老伴的意愿，这就为财产的继承问题扫清了道路。既然江老决定把所有的财产都留给自己的儿子，那么应该尽早到公证部门对财产的继承做公证，以便今后产生不必要的麻烦。 现在江老和儿子住的还是离休前单位分配的老式两室一厅的房子。江老的孙子在外地上大学，明年毕业后准备选择回工作。所以老人希望拿出大部分积蓄给孙子买一套房子，以便日后成家之用。 目前来看，近郊的房价在5500-6000 元一平米，如果买一套一室一厅 60 平米的单元房，至少需要35 万元，老人的积蓄可以一次性买下，但是为了保险起见，在这里还是建议从积蓄中拿出20 万元，剩下的15 万元一部分儿子负担，另一部分用儿子的住房公积金做房贷。 合理安排存款目前，江老的存款比较单一，存款也不是以增加收益为主要目的。建议江老把购房后的结余款做分散投资，以保证资金的保值增值。老年人的投资策略还是以稳健为主，如果选择了风险较大的投资工具，一是缺乏足够的风险投资的心理承受能力，二是某些投资不仅需要专业的投资知识，而且还要有较强的资金驾御能够。 对于江老来说，还应以国债、定期储蓄、理财产品、或通知存款等短期投资工具为主(可投资的工具见表格)。 建议江老从结余的积蓄中拿出7 万元，购买国债和定期存款。 从流动性和安全性的角度分析，这两类投资工具流动性较强，基本不存在偿付风险，但从收益的角度来分析，收益固定且风险较低，这两类投资工具非常适合风险承受能力较弱，投资回报要求较低的投资群体。 此外，还需要有适当的活期储蓄存款，建议拿出5 万元办理7 天的通知存款，因为存蓄周期只有短短的7 天，可以视同为活期储蓄，与活期储蓄存款相对，利率要高出近 3 倍。剩余的存款可以投资于理财产品和保本型基金。 休闲医疗规划老年人尤其是空巢老人应该充分享受晚年生活。因为江老的生活条件较充裕，所以建议老人每年安排2-3 次旅游，时间和"五一、十一 "黄金周错开，每次旅游消费1000 元左右。 另外，离休干部每年都组织2-3 次的体检，因为江老有高血压和哮喘病，为了能够更好的治疗和护理，应该聘任一名家庭医生，一方面定期给老人做身体检查，另一方面还可以给家里其他人看病，一举两得。 人物介绍：江老今年75 岁，是一家国有企业的离休干部，老伴5 年前去逝了，现在和儿子一起生活。江老每个月能够领到4800 元的离休费和补助津贴，并在一家企业做技术顾问，定期到企业进行技术指导，该企业每月支付顾问费 1500 元。 江老现有存款35 万元，全部为定期存款。月支出约3000 元，主要用于日常生活消费2000 元，资助希望工程孩子的生活费和学费800 元，其他支出200 元。 虽然江老的年纪已大，但因为是离休干部，所以不必为今后的医疗费担心。江老月收入不低，月支出比较稳定。因为只有一个儿子，所以江老准备给他们买一套新房，并且希望对自己的存款做一个系统的规划。 老伴去逝后，江老没有再找老伴的意愿，这就为财产的继承问题扫清了道路。既然江老决定把所有的财产都留给自己的儿子，那么应该尽早到公证部门对财产的继承做公证，以便今后产生不必要的麻烦。 现在江老和儿子住的还是离休前单位分配的老式两室一厅的房子。江老的孙子在外地上大学，明年毕业后准备选择回工作。所以老人希望拿出大部分积蓄给孙子买一套房子，以便日后成家之用。 目前来看，近郊的房价在5500-6000 元一平米，如果买一套一室一厅 60 平米的单元房，至少需要35 万元，老人的积蓄可以一次性买下，但是为了保险起见，在这里还是建议从积蓄中拿出20 万元，剩下的15 万元一部分儿子负担，另一部分用儿子的住房公积金做房贷。 合理安排存款目前，江老的存款比较单一，存款也不是以增加收益为主要目的。建议江老把购房后的结余款做分散投资，以保证资金的保值增值。老年人的投资策略还是以稳健为主，如果选择了风险较大的投资工具，一是缺乏足够的风险投资的心理承受能力，二是某些投资不仅需要专业的投资知识，而且还要有较强的资金驾御能够。 对于江老来说，还应以国债、定期储蓄、理财产品、或通知存款等短期投资工具为主(可投资的工具见表格)。 建议江老从结余的积蓄中拿出7 万元，购买国债和定期存款。 从流动性和安全性的角度分析，这两类投资工具流动性较强，基本不存在偿付风险，但从收益的角度来分析，收益固定且风险较低，这两类投资工具非常适合风险承受能力较弱，投资回报要求较低的投资群体。 此外，还需要有适当的活期储蓄存款，建议拿出5 万元办理7 天的通知存款，因为存蓄周期只有短短的7 天，可以视同为活期储蓄，与活期储蓄存款相对，利率要高出近 3 倍。剩余的存款可以投资于理财产品和保本型基金。 休闲医疗规划老年人尤其是空巢老人应该充分享受晚年生活。因为江老的生活条件较充裕，所以建议老人每年安排2-3 次旅游，时间和"五一、十一 "黄金周错开，每次旅游消费1000 元左右。 另外，离休干部每年都组织2-3 次的体检，因为江老有高血压和哮喘病，为了能够更好的治疗和护理，应该聘任一名家庭医生，一方面定期给老人做身体检查，另一方面还可以给家里其他人看病，一举两得。